Пока вся страна готовилась встречать 2019 год, российский законодатель не сидел без дела — 27 декабря 2018 года был принят новый закон о контроле за снятием наличных с иностранных карт.
Напомним, в сентябре 2018 года в Госдуму был внесен законопроект о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, призванный противодействовать отмыванию дeнeг и финансированию терроризма. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предложила ввести обязательный контроль в отношении всех операций по снятию наличных с карт зарубежных банков.
Законопроект прошел рассмотрение в рекордные сроки: от начала рассмотрения до подписания Президентом РФ и опубликования прошло меньше полгода. Совету Федерации на одобрение закона потребовалось всего 3 суток.
Новые правила
Суть новых изменений проста: с 27 июня 2019 года банки обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии наличных с иностранных банковских карт, выпущенных банками тех стран, которые включены в закрытый перечень Росфинмониторинга. Этот перечень банки получат через закрытый канал.
Помимо сообщения о самом факте снятия дeнeг, банки должны будут документально зафиксировать следующую информацию:
- дату и место получения наличных;
- снимаемую сумму;
- номер платежной карты;
- сведения о владельце карты;
- наименование иностранного банка;
- данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации.
По словам заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного, особый интерес для целей борьбы с терроризмом представляют именно небольшие суммы снятия с иностранных карт.
«Мы считаем, что следует особо контролировать случаи снятия небольших сумм наличных, происходящие регулярно. Анализ таких случаев позволит выявлять схемы финансирования террористической деятельности и решать задачи, направленные на обеспечение безопасности страны»
Дополнительно зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский пояснил, что в первую очередь «под контроль попадут банковские карты таких стран, как Ирак, Афганистан, Ливия».
Таким образом, под видом борьбы с терроризмом, Росфинмониторинг хочет получить сведения о регулярном снятии наличных именно российскими гражданами, ведь большинство приезжих иностранцев сегодня оплачивают товары и услуги картой, не обналичивая средства.
Пока неизвестно, каким образом российские банки смогут реализовать желания Росфинмониторинга. Также неизвестно, попадет ли под контроль снятие с карт Skrill или Neteller.
Хочешь первым узнавать о новостях покерной индустрии? Подписывайся на наш канал @pokeroffru в Телеграм.
Источник: http://www.pokeroff.ru
Комментарии